薛峰:以基金组合服务掀起第四次万亿级理财革

日期:2017-07-27 16:46 来源:网络整理

  当市场处于急功近利的浮躁期,镁光灯总习惯性聚焦于短跑运动员身上。

  同一赛场同一赛道相遇,短跑讲究爆发力,长跑偏重平均分配体力,是1/4圈和25圈的区别,是最终目的的选择。对此,薛掌柜创始人薛峰坚定地将自己定位为“万米选手”。

  “未来稳健的投资会越来越多,主要是中产阶层快速崛起,当他们财富积累到一定程度,风险偏好就会随之下降,对中长期稳健理财的需求急剧提升。”基于这样的判断,薛峰推出与自己姓氏紧紧捆绑在一起的“第五代基金组合服务”,以名誉为担保,准备掀起自己的“第四次”万亿级理财革命薛掌柜。

  大成若缺,从一个证券公司小职员到万亿级的“薛掌柜”,一米八五大长腿的薛峰用了26年,没想到如此顺理成章。

  无畏到敬畏

  薛峰是幸运的,亲历了中国经济和金融市场的迅猛发展。

  1991年,这个理工科大毕业刚刚一年的小伙子,有着研究所如此稳定的工作,能力优秀,深受领导褒奖,但他不安于现状,放弃“铁饭碗“,孤身一人从上海跑到珠海闯世界,可那时的他连股票和白纸都分不清楚。

  专业不对口,薛峰的求职之路充满坎坷。但他天生有股韧劲,“每天八点,我就去珠海证券的人事部拖地、抹桌子、拿报纸。这样做了一月多,有一天主管突然跟我说,你留下来吧。”

  90年代股海浮沉,凭借胆识和能力成功回沪开拓营业部的薛峰,更亲眼目睹了股市众多第一代风云人物涌现,如 “上海股市老三杨”,当时的标杆性人物杨怀定“杨百万”,怎样从一位普通职工摇身变成百万富翁。

  在喧嚣的股市里,投资者看到的是神话不断,而薛峰却越来越畏惧。只因他冷静地观察到,股民”七亏二平一赚”。“股市给我最深的印象,这里不是获利的地方,可能是风险巨大的地方。老百姓赚钱不容易,股市亏起来是一眨眼就没的。人家买个菜,去银行存个款,就把他拉过来开户炒股,我跟当时的总裁说这有点营销过度了” 。

  对投资者的愧疚,投资的风险烙印深深地刻在了薛峰的脑海里。无形中促使他抵御高风险的诱惑,寻求一条真正为投资者赚钱的更健康、稳健的投资路径。

  时势造英雄

  在改革驱动下,中国成为全球经济发展最快的国家,老百姓的腰包随之越来越鼓。金融行业亦快速发展,金融产品日益丰富,金融服务普惠性不断增强。在薛峰看来,国外走过几十年的路,中国有可能二十年甚至十年内就走完,就如他1996年在美国落基山脉上看到高速公路上的车水马龙非常壮观,想不到没过几年中国也这样,这对他很震撼。

  长期与海外进行业务交流的他,看中了美国基金组合服务这把“金钥匙”,“这种投资方式成就了美国一代中产。”

  如何进行稳健收益、分散风险的“中长期”投资,美国著名经济学家、诺贝尔经济学奖得主马科维茨于1952年已给出了答案——现代资产组合理论(Modern Portfolio Theory,简称MPT)。MPT理论在美国资本沃土里得到实践,基金组合服务于20世纪80年代诞生,几十年来为美国中产阶段带来了理想的经济利益。

  在美国,这种服务模式是由专家团队根据宏观经济和市场特点,精选优质基金构建投资组合,为投资人全程打理资产,具备分散风险、中长期稳健的优势。

  作为第一个吃螃蟹的人,薛峰尝试着逐渐将基金组合的先进投资理念和方法引入国内。不过,过程并非一帆风顺,在国内金融市场未准备好、相关法律不完善、大众理财意识未成熟时,思维超前的他披荆斩棘,勇往直前。

  十年磨一剑

  针对中国投资者目标模糊、短期化等痛点,薛峰十年磨一剑,如同工匠般坚持不懈地打磨。在国内完全没有模式可借鉴的情况下,他于2006年组建中国首家基金组合研究院,次年推出国内第一款基金组合服务——基金专家,再到后来相继推出基金管家、2012配置宝以及配置宝计划1号。

  “我们做了很多的尝试,那时IT没有现在发达,做的第一个客户的收益是比较低的,我的整个团队还没发展起来,另外,客户的操作也不便利。”薛峰道出超前推出基金组合服务的艰辛,但他坚信方向是正确的,秉承给客户带来价值、解决客户痛点的信念,始终没放弃。

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