信和财富:风控和投资者教育是财富市场健康发

日期:2017-07-27 16:32 来源:网络整理

7日15日,信和财富2017年年中管理会议在天津召开。信和财富将本次会议定义为“明道取势”。

“明道”就要了解原则、遵循规律。细化到公司层面就是要了解国家政策反面的变化,积极地拥抱监管,有效防控金融风险。

信和财富总经理董琴琴表示,信和财富建议高净值客户及大众富裕阶层不要只投资单个资产类别,而是去通过投资者教育,帮助大家识别、防范投资风险。通过了解国家的产业发展方向,而去将自己的财富配置到相应的领域中,实现资产增值。

“取势”是环境大“势”的发展趋势和各级政策导向,具体说就是市场形式和政府政策,顺势而上则事半功倍。

“取势”——通过资产配置带来长期收益:董琴琴表示,迅速增长的高净值人群表现出对财富管理的需求,他们更多的是追求在获得稳健收益的前提下实现财富增值,并对创新资产类别表现出兴趣,尤其是私募股权类产品。随着财富累积、守富和传富的需求上升,并呈现出从“创富一代”向“守富二代”交接的趋势。

信和财富:风控和投资者教育是财富市场健康发


作为中国财富管理领域具有强劲竞争优势的综合服务品牌,信和财富自2012年成立以来,一直秉承科技创新理念,一方面,以人工智能、大数据、区块链等热门金融技术的应用,可以大大降低信息搜集和甄别的难度及成本,提高风险的界定、控制和定价能力,可以让更多资产和资金实现高效对接;另一方面,借助技术创新,信和财富可以量化用户的风险承受能力、投资偏好、投资模型等,从而为用户提供更个性化、专业化的投资咨询策略,满足用户多样的诉求。

信和财富在全国100余座城市设立了近200家分支机构,近4000名业务人员覆盖全国绝大部分省市自治区。截止到2017年第一季度信和财富已为数十万高净值客户及大众富裕阶层配置数百亿资产, 服务领域包含股权基金、类固定收益、保险、海外创投等多个方面的全球资产配置咨询服务,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富增值的目的。

信和财富属于专业的财富管理机构,不仅有一流的投顾能力,更具备综合服务的能力。说的直接就是信和财富财富“更懂人群”。2017年,信和财富深入挖掘高净值人士的“五大核心需求”——投资、传承、学习、生活和公益,并不断完善满足这些需求的解决方案。

差异化服务是通过客群的精准定位,线上线下不同方式服务客户,让客户有精准的、科学资产配置和体验更好的服务。定制化服务是未来财富管理机构会根据客户的风险偏好与需求,为其进行各类资产类别的配比。全球化的服务我们今天已经实现,为客户进行全球的资产配置。

风险管理是金融服务中重要的环节,财富管理也是风险管理,如何能够把风险放在财富创造的第一位,帮助客户、帮助市场规避风险,揭示风险,不同的资产类别有不同的风险特点。我们的产品专家,服务专家,监管者,我们所有的从业者都要把风险放在第一位,有充分的识别风险能力与风险管控方法。如果我们把风险控制好,与此同时利用高科技能够大幅度地提升我们的财富管理水平,实现创新。

一直以来,中国的财富管理服务一直依附于银行、保险等金融机构,并没有独立的财富管理公司为个体和家庭制定财富管理规划。从外资银行引入财富管理理念,中国的第一批优秀理财师成长,到中国财富管理行业进入高速成长期,财富管理公司开始出现并逐步发展起来。

我们要向市场输送正确的价值观和投资理念。整个行业的规范发展不仅需要监管部门的监督,更需要从业者的严格自律。

另外,信和财富在稳健发展的同时,也在不遗余力的加强金融消费者教育工作。2016年4—5月,信和财富公益短片《远离非法集资共建和谐社会》与微电影《你是谁?》相继登录爱奇艺,携手共建和谐社会。此公益片是信和财富通过从大量真实的案例中筛选出的经典实例,公益片中真实故事引起广大民众共鸣,引出互联网金融行业的发展状况。信和财富旨在让广大民众了解互联网金融的特点,教给大家识别正规公司的方法和途径,让真正的投资人找到正规、合法的公司,享受到应有的回报。2017年初,由信和财富主导的专用投资者教育电台——财经书房,正式登陆喜马拉雅电台,运营3个月,冲入喜马拉雅电台商业财经类主播100名,累计播放12万次。

友情链接/网站合作咨询: